Когда предприятие станет устойчивым и позволит получать прибыль, ей необходимо выплачивать долю прибыли собственникам и владельцам акций. Нередко инвесторы перестают отслеживать эти показатели.

Здравствуйте, друзья!

Одним из самых массовых и доступных инвестиционных инструментов являются акции. Давно ушли в прошлое времена, когда их владельцами становились толстосумы со слитками золота в кармане. Сегодня даже человек с маленькой суммой в кошельке сможет стать акционером. И если ваша мечта “владеть заводами, газетами и пароходами”, то вы просто обязаны знать, что такое акции и как на них зарабатывают.

Официальное определение я приведу из закона о рынке ценных бумаг.

Акция – эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Акция является именной ценной бумагой.

Давайте объясним его простыми словами, для чайников. Ценная бумага не означает, что вы купите именно бумагу в прямом смысле этого слова. С развитием информационных технологий ваше обладание акциями фиксируется на электронных носителях в специальных реестрах и базах.

Предприятие, которое хочет привлечь дополнительные деньги на свое развитие, может выпустить акции. Их общая стоимость не превышает уставного капитала организации. Например, если капитал акционерного общества “АБВГД” составляет 10 млн рублей, а стоимость акции определена в 1 тыс. рублей, то на рынке окажутся не более 10 тыс. акций.

В экономическом смысле акция является подтверждением того, какая сумма денег находится в уставном капитале акционерного общества.

Приобретая одну из них или целый пакет, вы становитесь владельцем части компании и имеете определенные права:

• на получение прибыли в виде дивидендов,
• участие в управлении,
• получение части доходов от имущества в случае его распродажи в результате ликвидации предприятия.

Главная цель большинства инвесторов и покупателей акций – это получение прибыли. Мало кому интересно владеть долей предприятия, ценные бумаги которого не пользуются спросом на фондовом рынке, котировки их снижаются, дивиденды не выплачиваются. В случае банкротства даже от реализации имущества можно ничего не получить.

В определении встречается еще одно незнакомое слово “эмиссионная”. Эмиссия – это выпуск в обращение. Поэтому эмиссионная означает, что ценные бумаги выпускают в обращение, где они свободно продаются и покупаются.

Типы

Полнота тех или иных прав зависит от того, какие типы акций вы приобретаете. Их и рассмотрим дальше.

В России могут быть акции:

1. Обыкновенные. Владельцы имеют право:

• по итогам финансового года получить дивиденды;
• участвовать в голосовании на собрании акционеров и тем самым влиять на принятие решений (одна акция – один голос);
• при ликвидации предприятия получить часть его имущества.

Собрание акционеров принимает все важные решения по управлению предприятием, его ликвидации или реорганизации, выплате дивидендов. Дело в том, что чистая прибыль может и не направляться на выплаты акционерам, а остаться для развития акционерного общества. Поэтому владение обыкновенной акцией не гарантирует получение прибыли в конце года.

Источником дивидендов для владельцев обыкновенных ценных бумаг является только чистая прибыль. Если ее нет, нет и выплат. Если она есть, выплат все равно может не быть. Все решает собрание акционеров, в том числе утверждает и размер выплачиваемых акционерам денег.

2. Привилегированные.

Владельцы таких ценных бумаг лишены голоса на собрании акционеров, но имеют первоочередное право на получение дивидендов. И выплаты производятся не только из чистой прибыли, но и из других источников. А при ликвидации предприятия они тоже в первую очередь возмещают свои потери за счет доходов от продажи имущества.

От количества акций многое зависит. Например, контрольным считается пакет из 50 % + 1. Его владелец может оказать существенное влияние на выносимые решения. А пакет из 75 % + 1 устанавливает безграничные права по управлению компанией.

Стоимость

Различают несколько видов стоимости:

• номинальная – это та стоимость, которая рассчитывается при формировании уставного капитала, т. е. отношение капитала к количеству выпущенных акций. Раньше она записывалась на лицевой стороне ценной бумаги, теперь заносится в реестр. Номинальная стоимость всех обыкновенных акций на предприятии одинаковая;
• эмиссионная – это стоимость, по которой ценные бумаги выпускаются на фондовый рынок и приобретаются первыми акционерами. Она может быть равна или больше номинальной стоимости. В последнем случае образуется эмиссионный доход;
• рыночная – стоимость, которая формируется под действием спроса и предложения на рынке. Она в первую очередь интересует инвесторов, потому что именно по рыночной цене мы покупаем и продаем ценные бумаги. На фондовой бирже рыночная стоимость называется курсом или котировкой;
• балансовая – стоимость, которая рассчитывается как отношение чистых активов предприятия к количеству выпущенных акций.

Факторы, которые влияют на котировки:

• экономическая и финансовая политика государства;
• состояние экономики страны в целом и конкретной отрасли в частности;
• колебания курсов валют;
• международная и внутренняя конкуренция;
• факторы, которые не зависят от действий предприятия и правительства, например, санкции;
• уровень и темпы развития предприятия, например, разработка и выведение новых товаров, масштабная модернизация.

Большое влияние оказывают и субъективные факторы. Например, слухи о новом мировом кризисе или информация из достоверных источников по поводу прогнозов развития тех или иных предприятий. На снижение стоимости акций Боинга повлияла серия катастроф с самолетами этой компании.

Именно поэтому инвестиции в акции – это рискованная операция для непрофессионалов в инвестициях. Новички легко могут заработать много денег, но и легко все потерять. Исключение составляют так называемые инвестиционные биржевые фонды (ETF). В конце статьи я кратко рассмотрю, что это такое и почему для новичков это идеальный инструмент.

Как заработать на акциях

Чтобы приобрести долю в какой-нибудь компании, надо купить ее акции. Они обращаются на фондовом рынке. Но доступ туда возможен только профессиональным компаниям, которые имеют брокерскую лицензию и аккредитацию на бирже.

Чтобы стать участником торгов, вы должны открыть брокерский счет у любого аккредитованного брокера. При самостоятельном подборе инвестиционных инструментов:

• вы по телефону даете распоряжение об их покупке или продаже;
• работаете на специальных платформах, к которым брокер даст вам доступ и из нее отдаете распоряжения;
• в личном кабинете на смартфоне или компьютере взаимодействуете с биржей через брокера.

С каждой операции брокер взимает комиссионные, поэтому при выборе компании обратите внимание на тарифы. Если вы совсем не хотите заниматься трейдингом, то рассмотрите уже готовые решения для инвестиций, которые разрабатывают специалисты в брокерской фирме. Комиссионные в этом случае будут выше, потому что вы оплачиваете интеллектуальный труд профессионалов.

Как можно заработать на акциях:

1. Получить дивиденды. Это не всегда возможно и часто не в том размере, в каком ожидаете.
2. Правильно продать ценные бумаги. Это означает, что вы должны продать их дороже, чем покупали. Иногда даже профессиональные инвесторы ошибаются в своих прогнозах. Новичкам уж точно не стоит заниматься самостоятельной торговлей на бирже. Но есть вариант, по которому почти невозможно проиграть. Я говорю об инвестиционных биржевых фондах (ETF).

Преимущества ETF

ETF – это своеобразная корзинка, в которой хранятся ценные бумаги сразу нескольких десятков компаний. Например, есть ETF предприятий США или голубых фишек России, ETF Китая, ETF рынка IT-технологий и др.

Инвестиционная компания покупает пакеты акций на несколько миллионов долларов или евро, формирует из них ETF и продает рядовым инвесторам акции такого биржевого фонда. Покупая их, вы получаете долю от всех компаний, которые входят в данный ETF.

Почему я говорю, что покупка ETF – это идеальный инструмент для новичков:

1. Стоимость одной акции ETF незначительная (есть около 500 руб., есть и дороже). В любом случае доступность по цене значительно выше, чем если бы вы покупали ценные бумаги предприятий самостоятельно.
2. Комиссионные за управление небольшие, потому что часто ETF следует за биржевым индексом и не требует большой аналитической работы специалистов.
3. Можно покупать от 1 штуки, чего не скажешь о покупке акций конкретного предприятия. Часто они продаются только пакетами, на которые уже просто не хватит средств.

И не забывайте, что для самостоятельной покупки ценных бумаг сразу нескольких предприятий потребуется большой капитал. Не все начинающие инвесторы его имеют. Сосредотачиваться на какой-то одной компании не имеет смысла. Вы можете все потерять. Портфель должен быть дифференцирован, т. е. распределен между инструментами с разным уровнем риска.

В ETF риск потери доходов сведен к минимуму, т. к. вы одновременно покупаете акции нескольких десятков предприятий. Проседает одно из них, поднимается другое, а в среднем ваша доходность растет. Сложно представить ситуацию, когда рухнут сразу все компании в вашем ETF.

На Московской фондовой бирже сейчас представлены 15 ETF. По сравнению с иностранными биржами выбор небольшой. Но недавно и такого не было. Вы можете вложиться в рынки США, Китая, Германии и даже Казахстана, купить фонд золота или IT-технологий.

Отличие акции от облигации

Иногда начинающие инвесторы не понимают разницу между акциями и облигациями. Оба инструмента представляют собой ценные бумаги, но есть существенные отличия:

1. Облигации выпускают государственные структуры и частные компании. В первом случае чаще всего пытаются покрыть дефицит бюджета, во втором – привлечь дополнительные средства для развития.
2. Покупая облигации, вы становитесь кредитором государства или предприятия, отдаете в долг ему деньги. Они имеют фиксированный срок действия и плату (купонный доход), которую эмитент обязуется выплачивать за использование ваших средств. Не все облигации имеют купонный доход.
3. В отличие от акций вы не получаете дивидендов и не имеете права голоса в управлении компанией. Но гарантируете себе получение купонного дохода (обычно 2 раза в год), величина которого фиксируется при покупке.
4. Облигации считаются консервативным и низкорискованным инструментом, потому что отказ от выплат грозит . Государство и предприятие сделают все возможное, чтобы этого не допустить.

Финансовые консультанты советуют в своем инвестиционном портфеле обязательно иметь облигации в размере количества прожитых вами лет. Например, если вам 30 лет, то доля облигаций должна быть не менее 30 %.

Заключение

Наша страна прошла еще слишком незначительный путь в рыночной экономике, чтобы мы могли в полном объеме воспользоваться всеми инвестиционными возможностями. Но с каждым годом их становится все больше. Даже если вы можете инвестировать в месяц не более 5 000 рублей, делайте это. Дисциплина и постоянное обучение сделают свое дело. Вы сможете создать свой капитал, а его размер зависит только от вас.

Здравствуйте! В этой статье мы обсудим, что такое акции и как на них заработать.

• Сколько можно заработать : от 10% годовых.
• Минимальные требования : 1 — 2 тысячи долларов.
• Стоит ли начинать : если есть свободные средства.

Общая информация об акциях

Прежде чем начинать говорить про заработок, давайте разберемся, как работают акции, чем они привлекательны для инвесторов, и почему вообще компании их выпускают.

Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права владельца на получение части прибыли компании в виде дивидендов и на получение части имущества после ликвидации компании.

Заработок на акциях во всем мире остается одним из самых интересных способов вложения собственных средств. Он довольно рискованный, ведь покупая акции, вы не получаете доступа к финансовым решениям компании, не можете должным образом оценить перспективы и напрямую зависите от финансового положения компании. Однако, и прибыль при этом способе заработка существенная.

Менее рискованным видом заработка считается покупка облигаций. Более рискованным — игра на . Акции совмещают в себе плюсы и минусы этих видов заработка. С одной стороны, довольно высокая доходность в 10 — 15% годовых, с другой — заработок зависит исключительно от поведения компаний и ее финансовых результатов.

Совет директоров компании обычно работает следующим образом:

• Публикуется отчет о финансовых результатах.
• Компания видит чистую прибыль или чистый убыток.
• Если чистая прибыль больше, чем средства, которые нужно потратить на улучшение бизнеса — выплачиваются дивиденды.
• Если прибыль меньше — совет директоров принимает решение о вливании всех средств в развитие компании.

Стоит понимать, что цена на акции практически никак не влияет на финансовое положение самой компании. Это показатель авторитета и финансовых результатов прошедшего периода. К примеру, компания Нинтендо, которая занималась выпуском популярной мобильной игры Pokemon Go, за неделю после официального релиза «увеличилась в стоимости» на 50%.

Но как только обнародовали информацию, что компания имеет весьма посредственное отношение к проекту, то её акции сразу упали на 18%. Дела компании, по сути, совершенно не изменились. Просто инвесторы и спекулянты потеряли или получили большое количество денег.

Именно поэтому покупка акций на фондовом рынке не является прямой в компанию и практически не влияет на её финансовый результат.

Как заработать на акциях

Заработать на покупке акций можно сразу двумя способами: в случае повышения цены на приобретенные ценные бумаги и на выплатах дивидендов.

В России акции со средним показателем дивидендной доходности 5 — 10% считаются хорошими.

На дивидендах по акциям уже можно перекрывать доходность .

В этом акции чем-то схожи с . Если вы , то получаете прибыль, когда — аналог дивидендов, с той лишь разницей, что цена на ценные бумаги напрямую зависит от компании, которая их выпускает. И рынок недвижимости в России находится в стабильном состоянии, в то время как компании постоянно развиваются или попадают в трудные ситуации.

Именно поэтому зарабатывать на акциях и проще, и сложнее. С одной стороны, вы не знаете, куда в следующий момент повернет компания, а с другой — доход с двух статей складывается довольно весомый. Для заработка на ценных бумагах нужно не только желание, но и навыки.

Неподготовленному человеку самостоятельно покупать акции и вести торговлю не стоит. Мало кто из специалистов может спрогнозировать, пойдет ли компания по верному курсу или ее позиции обрушатся. Как пример, компания Apple, которая потеряла 4,4% сразу же после известия о смерти Стива Джобса.

Где купить акции

Есть два способа купить акции: самостоятельно или через доверительного управляющего. Давайте подробно рассмотрим каждый из них.

Самостоятельно купить акции можно на бирже. Для того чтобы проводить сделки, вам потребуется заключить договор с посредником — . Им могут быть как специальные компании, так и обычные банки. Самыми удобными для сделок на бирже будут лучшие банки: Альфа-Банк, Сбербанк, Тинькофф, Открытие и др.

Торговля акциями ведется в интернете. Вы сможете зарабатывать, не выходя из дома. Потребуется только установить ПО, которое предоставит вам брокер, и с помощью него отправлять поручения на покупку или продажу акций.

При работе с брокером за каждую сделку будет взиматься процент. Он не такой большой: 0,002-0,05% за каждую сделку. Если вы просто покупаете акции для , такие проценты не сильно ударят по карману. Но если вы будете вести активную торговлю, постоянно покупая и продавая активы, то в конце года может набежать немаленькая сумма в десятки тысяч рублей.

В России очень распространена официальная торговля через брокера. В Америке все обстоит по-другому. Там можно купить ценные бумаги компании буквально в гараже. Многие начинающие предприниматели привлекают инвестиции, продавая доли компании за 1 — 2 цента. Там брокерами могут быть практически любые люди, работающие за процент. Если хотите посмотреть на это — фильм «Волк с Уолл Стрит» ярко показывает «гаражную» торговлю ценными бумагами компаний.

В отличие от России на Западе примерно 80% семей имеют от ценных бумаг.

Если вы не знаете, какие акции хотите покупать и как вообще работает этот рынок, то отличным вариантом будет передача средств в доверительное управление. Работает это примерно так: вы выбираете , покупаете в нем пай и ждете прибыль.

Ваша прибыль будет выражаться в повышении стоимости пая. В отличие от самостоятельной торговли акциями вы не получаете дивидендов и платите фонду процент за управление активами. Но при этом вас избавляют от совершения самостоятельных сделок. Вы передаете деньги специалистам, а они уже решают, во что и как их вложить.

Если у вас есть крупная сумма (от 1 миллиона рублей), управляющая компания может предложить вам разработку собственной инвестиционной стратегии и личное консультирование во время проведения сделок.

Сколько можно заработать на акциях

На российском рынке можно заработать деньги либо на акциях крупных компаний (голубых фишках), либо на развивающихся компаниях, которые, выкладывая свои ценные бумаги на рынок, пытаются привлекать инвестиции. Доход от владения «голубыми фишками» довольно мал, но цены на бумаги стабильно растут, а дивиденды гарантированно выплачиваются.

С другой стороны, акции 2 и 3 эшелона — довольно рискованное вложение. Компания может обанкротиться, не выплатить дивиденды или принять неверное решение, которое существенно снизит ее позиции на рынке.

Заработок зависит и от того, каким образом вы собираетесь торговать акциями. Если вы будете вкладывать деньги, получать прибыль с дивидендов и в случае уверенного и сильного роста акций — продавать бумаги, тогда вы сможете получить 15 — 20% годовых, и практически ничем не рискуете.

Если же вы будете зарабатывать на покупке и продаже акций, ваш доход будет расти. Обычно трейдеры используют кредитные плечи, которые дают им большую доходность, даже если ценные бумаги в течение 1 дня двигаются на 0,3 — 0,4%. Но это очень рискованный вид заработка, который окажется по силам только профессионалам.

В какие ценные бумаги инвестировать

Инвесторы советуют делать собственный портфель, в котором будут находиться самые разные ценные бумаги. Нельзя вкладывать все деньги в акции одной компании. Это связано с тем, что любая непредвиденная ситуация, и вы рискуете потерять до половины суммы вложений, буквально за одну неделю. Такое на мировом рынке хоть и редкость, но встречается.

Для новичков лучшим вариантом будет вложение в максимально безопасные ценные бумаги. Голубые фишки из ТОП-10 по оборотам:

Как видите, вы можете вкладывать средства в акции Сбербанка, Магнита, ВТБ и других крупных Российских компаний. Они довольно стабильны, чтобы получать прибыль и распределять её между всеми акционерами, а их цена мало подвержена колебаниям.

Вкладывая в акции Газпрома, Лукойла и других крупных добывающих организаций, вы напрямую будете зависеть от международной ситуации по нефти. Именно поэтому данные вложения хоть и не так рискованны, но любая мировая нестабильность может существенно уменьшить их курс.

Кто может зарабатывать на акциях

Как видите, здесь доход измеряется не в конкретных цифрах, а в процентах от вложений. Для того чтобы грамотно вести инвестиционную деятельность, вам потребуются свободные средства. Если вы собираетесь только вкладывать, изредка продавая и покупая ценные бумаги, то достаточно будет иметь 500 — 1000 долларов. Постоянно пополняя свой счет, вы сможете с годами увеличивать количество свободных средств и работать уже с большими объемами ценных бумаг.

Для трейдеров, которые хотят зарабатывать на рынке ценных бумаг, требуемая сумма на торговом счете будет гораздо выше. Так как брокер получает процент с торгового оборота по счету, в год вы будете платить десятки тысяч рублей, если будете постоянно покупать и продавать ценные бумаги. Именно поэтому 500 долларов будет мало. Рекомендуемый баланс: 1 — 2 тысячи долларов.

Учитывайте, что торговля акциями — довольно рискованное занятие. Вы можете потеряете все средства, которые будут на вашем торговом счете. Поэтому будьте готовы к потерям.

Что касается специальных знаний, то обычному инвестору, который решил вкладывать в наименее рискованные компании, будет достаточно знания базовых механизмов рынка ценных бумаг и основы работы компаний (чем занимается фирма, как работает, за счет чего получает прибыль). Таких данных будет достаточно, чтобы понять, какие перспективы у компании и стоит ли в нее вкладываться.

Трейдерам потребуется гораздо больше знаний. Без специализированных материалов по инвестированию и торговле на бирже не обойтись. Только после десятка прочитанных книг и многих часов торговли «на листке» можно приступать к реальным сделкам.

Итог

Акции — отличный способ формирования пассивного дохода. Покупая ценные бумаги крупных компаний, которые работают не один десяток лет, вы получаете стабильную прибыль и большую финансовую подушку, которую в случае чего можете легко превратить в деньги. Реально ли новичку заработать на акциях? Да, но следует понимать, что вас ждет не просто «легкая прогулка», а постоянный анализ и прогнозирование.

Наличность, лежащая без дела — обесценивается. Это в первую очередь видно по рублевым накоплениям. Просто держать сбережения при себе – это невыгодно, да и опасно. Деньги должны делать другие деньги – для этого есть специальные финансовые инструменты. К числу наиболее эффективных и надежных способов сохранения и приумножения средств относятся акции.

Правильно поставленная цель — половина успеха.

Авраам Линкольн

Успешный трейдер четко представляет себе финансовую суперцель на несколько лет вперед и каждый день движется в её направлении. Есть масса примеров «больших» долгосрочных целей – приобрести недвижимость у моря, путешествовать в разные страны несколько раз в год, обучать детей в лучших ВУЗах мира, получать пассивный доход, чтобы больше никогда не работать и т.д.

Что даст вам наличие цели:

• мощную мотивацию;
• повышенную продуктивность;
• контроль над ситуацией;
• уверенность в себе;
• чувство удовлетворения от проделанной работы.

Но нужно, чтобы цель была действительно вашей , а не навязанной близкими, обществом, социальными стереотипами.

Формула вашего успеха: МЕЧТА — ЦЕЛЬ — ИНСТРУМЕНТ ДОСТИЖЕНИЯ — ИНВЕСТИРОВАНИЕ

Шаг 2. Выбираем брокера

Важный этап для трейдера — выбор правильного брокера.

Брокер – это посредническая финансовая организация, которая связывает биржу и игроков на ней — трейдеров. У нее есть лицензия на осуществление такой деятельности и необходимый программный и другой функционал для торговли активами.

Через посредника трейдеры покупают и продают акции, заводят средства на биржу и выводят с нее прибыль. Перечень лицензированных биржевых брокеров можно посмотреть на сайте Центробанка.

При выборе важны следующие критерии:

• послужной список компании;
• минимальный порог входа;
• невысокие комиссии на пополнение счета и снятие с него денег;
• отзывы трейдеров;
• наличие программы Quik у брокера;
• объем торгов;
• количество активных клиентов.

Все эти критерии легко оценить, зайдя на сайт Московской биржи:

1. Список Топ-25 крупнейших операторов Московской биржи по количеству активных клиентов (смотреть по ссылке ).
2. Список Топ-25 крупнейших операторов Московской биржи по объему торгов (смотреть по ссылке ).

Отношения инвестора с брокером полностью официальные: вы работаете на основании договора, который заключаете в офисе компании или удаленно. Прежде чем подписывать соглашение, обязательно прочтите его и попросите консультанта разъяснить моменты, которые вызывают у вас сомнения.

Современные трейдеры работают через интернет – это удобно, быстро и безопасно. Брокер открывает вам индивидуальный счет в собственной системе, предоставляет софт.

Основные задачи брокера:

1. Учет финансов и ценных бумаг клиента.
2. Регистрация клиента на бирже.
3. Предоставление информации о ходе торгов.
4. Выполнение задач клиента – купля/продажа акций.
5. Расчеты по сделкам – перевод денег в ценные бумаги и наоборот.
6. Отчеты о финансовых операциях.
7. Выдача справок по налогам и сделкам.

У брокера собственная система учета, в которой он открывает вам счет. Помните, что брокер – это финансовая компания, которая занимается коммерцией. За свои услуги брокер берет определенный процент. Риск банкротства брокера имеет место быть, при этом никакого страхования счетов не предусмотрено. Но если вас не устраивает конкретная посредническая компания, вы вправе в любой момент сменить её на другую.

Как практик, я могу посоветовать брокерские фирмы с безупречной репутацией – это Финам , Сбербанк , ВТБ и БКС . Это крупные надежные компании с длительным сроком работы на бирже.

Вопрос: а если я хочу торговать без брокера?

Увы, физическим лицам покупать напрямую ценные бумаги на бирже запрещено законом.

Шаг 3. Открыть демо-счет

Сразу торговать на реальные деньги рискованно: бывалые трейдеры рекомендуют для начала потренироваться на демо-счете. Сделать это просто: заходим на Tradernet и открываем счет одним нажатием. Вам открываются те же опции, что доступны реальным трейдерам.

В личном кабинете перейдите в раздел «Торговать» , выберите биржу «Москва» (если закрыта, то «Нью-Йорк»), затем «Акции» . Нажимаете на «10 самых торгуемых акций» , выбираете, например, 5 акций Газпрома и столько же акций Лукойла и покупаете.

Доступны и другие критерии выбора – к примеру, акции самых быстрорастущих компаний. Найти растущие акции Вы можете на сайте: Investing.com .

Вот вам видео-инструкция по открытию демо-счетов у разных брокеров:

Теперь вы владелец акций – пока ещё виртуальных. Следите за ценой и продавайте, когда сочтете нужным.

Как только будете готовы, переходите к торговле на реальные деньги.

Но помните – торговля в демо-режиме и реальный трейдинг сходны только технически. Операции с живыми деньгами требуют более продуманного и аккуратного подхода.

Шаг 4. Стратегии инвестирования и формирование инвестиционного портфеля

Есть три основных стратегии инвестирования:

• консервативная (низкий уровень риска – до 10% потерь);
• умеренная (средний уровень риска – до 30%);
• агрессивная (высокий уровень риска – от 30%).

Выбор зависит не только от склада вашего характера, но и стоимости вашего инвестиционного портфеля. На бирже сотни заманчивых предложений – далеко не каждому из них стоит доверять. Множество проектов, которые представлены на рынке как «быстро растущие компании» — обычные финансовые пирамиды. Вложив в них деньги, вы просто останетесь «с носом» и ничего не заработаете.

Как определить финансовую пирамиду:

1. Предлагают доходность свыше 3% ежемесячно.
2. На главной странице сайта обязательно найдете надпись: «Безрисковая стратегия» и «Страховка ваших инвестиций».
3. Низкий порог входа — от 10$ .
4. Ежедневный вывод прибыли.
5. В юридическом адресе будет отсутствовать номер офиса компании и ее городской телефон, а также данные руководителя.

Важнейшее правило финансовой грамотности – диверсификация инвестиций .

В народе оно звучит так: не клади все яйца в одну корзину, так как если корзина упадет, то разобьются все яйца.

Вывод, я думаю, понятен.

Выберите хотя бы 3-4 проекта и равномерно распределите свои финансы. Даже если одна из компаний разорится, за счет других вы останетесь на плаву.

Предлагаю вам так распределить свой капитал по уровням риска инвестиционного инструмента:

• консервативные — 40%;
• умеренные — 40%;
• высокорисковые — 20%.

Помните, чем выше доходность инвестиционного инструмента, тем выше риски потери капитала. Это универсальное правило инвестирования – риски повышаются пропорционально уровню дохода.

Опытный инвестор знает, что если на сайте даже крупной и известной компании нет упоминания о рисках инвесторов, то с такой организацией лучше не сотрудничать. Чем подробнее прописана степень риска, тем надежнее партнер.

Новички испытывают разумные сомнения, если на сайте прямо указано: «есть риск потерять 30% капитала». И если у них нет опытного консультанта, они, скорее всего, уйдут с такого ресурса в поисках более «надежного», по их мнению, партнера. Но нюанс как раз в том, что мошеннические сайты ни о каких рисках не предупреждают, наоборот, убеждают посетителей в их полном отсутствии.

Вывод: инвестиционные риски – это нормально. Хотите более надежных вложений – несите деньги в банк. Но такой инструмент разве что перекроет инфляцию: особых доходов банковские вклады не принесут .

Шаг 5. Выбор акций

Новичкам опасно вкладывать деньги в акции никому неизвестных компаний, даже если те обещают сверхвысокие прибыли. Выбирайте так называемые «Голубые фишки» — большие корпорации с хорошей репутацией и более-менее прогнозируемым будущем.

Термин «голубые фишки» пришел из индустрии азартных игр, где фишки соответствующего цвета имеют максимальную стоимость. Инвестиции в акции таких компаний почти всегда бывают прибыльными или безубыточными на длинной дистанции (несколько лет).

Если цена на них растет, в стоимости поднимаются и ценные бумаги второго эшелона. Голубые фишки, как сигнальный фонарик, — направляют настроение всего рынка в определенную сторону.

Типичные примеры таких компаний мирового уровня – «Кока-Кола», «Apple», «Газпром», «Сбербанк» и т.д.

Вот как выглядит индекс таких акций на Московской бирже (посмотреть по ссылке ).

Еще один способ минимизировать риски – приобрести акции ETF-фондов . Такие фонды представляют собой уже сформированные профессионалами портфели ценных бумаг. При этом сами акции ETF покупают и продают на бирже наравне с обычными акциями.

Приобрести такие акции и работать с ними гораздо проще. Фонды, как правило, снимают с инвесторов часть задач по обслуживанию инвестиций: покупателю не нужно ломать голову, какие бумаги приобретать, какие продавать – за них это делает сам фонд. Порог входа в такие инструменты гораздо ниже, а риски уже распределены между акциями наиболее прибыльных и перспективных компаний.

Пример

На Московской бирже торгуется ETF -фонд FXUS , который в точности повторяет индекс S & P 500 – список 500 крупнейших американских компаний. Вкладываясь в такой фонд, вы максимально диверсифицируете свой портфель и при этом получаете готовый набор ценных бумаг с высокой доходностью. Стоимость акции (на момент написания статьи) – всего 3 180 рублей . Вклад – в долларах.

Шаг 6. Анализируем акции

Акции нуждаются в анализе, который позволяет реализовать главное правило трейдинга: купить дешевле, продать дороже .

Есть два виде анализа акций: технический и фундаментальный .

1. Фундаментальный анализ основан на изучении работы компании-эмитента и её финансовых показателей. Иными словами, мы оцениваем материальную и финансовую базу, за счет которой организация получает доход, который напрямую влияет на стоимость акций.

2. Технический анализ – это изучение поведения других инвесторов: ищем закономерности в движении графика, отслеживаем факторы, которые на это виляют.

Нельзя сказать, что один тип анализа лучше другого. Одни инвесторы используют только фундаментальный анализ, другие исключительно технический, третьи комбинируют методики.

К примеру, известный бизнесмен Джим Роджерс, который совместно с Джорджем Соросом 30 лет руководил фондом The Quantum Fund, использовал в своей работе только фундаментальный анализ. Стоимость активов фонда росла в среднем на 30% в год .

Если говорить проще о различиях этих двух видов анализа, то фундаментальный проводится с целью выяснить, что именно покупать , а технический – когда покупать . Первый тип анализа предполагает детальное изучение показателей предприятия – объемов продаж, расходов, размера кредитов и обязательств и прочих параметров.

Принцип ведущего инвестора в мире Уоррена Бафетта

«Не вкладывайте деньги в то и не покупай акции тех компаний, в принципе работы которых не разбираешься лично и продуктами которых не пользуешься».

Технический анализ – это более традиционная трейдерская деятельность. Понять, как и почему меняются котировки в течение конкретных периодов времени – сложная наука, требующая практики.

Шаг 7. Покупаем акции

Итак, вам известны все базовые основы трейдинга. Пришло время покупать акции.

Как это делается технически? Вам понадобится специальное программное обеспечение, которое вам предоставит брокер, либо программа Quik , универсальная для множества площадок.

Что лучше – ПО брокера или Quik? Брокерские программы удобны, но имеют некоторые ограничения. Для самых простых операций их достаточно, но более сложная деятельность потребует расширения технических возможностей. Кроме того, если вам придется переходить с одной брокерской площадки на другую, неизбежно возникнут «трудности перевода».

Терминал Quik даёт доступ ко всем вашим счетам без всякого программного обеспечения. Советую пользоваться именно этим ресурсом – это своего рода стандарт профессиональной работы.

Кроме того, у многих брокеров есть специальные приложения для мобильных устройств, которые гарантируют вам доступ к биржам и своему счету 24 часа в стуки независимо от вашего местоположения.

Как именно покупать акции, вы уже знаете на примере демо-счета. Сама операция ничем не отличается в техническом плане, кроме того, что на этот раз деньги будут реальными.

ИИС – получи от государства 52 000 рублей

Государство стимулирует инвестиционную активность граждан и приготовило подарок для всех инвесторов. Подарок этот называется И ндивидуальный И нвестиционный С чет – ИИС .

Это разновидность брокерского счета, только с налоговыми льготами. Действуют такие счета с января 2015 года.

Владельцы этого счета имеют право получить налоговый вычет в размере до 52 тыс. руб . Эта сумма либо повысит существующую доходность, либо сама по себе станет фиксированным доходом от инвестиций.

Как это работает:

1. Вы открываете у брокера ИИС. Не все площадки предлагают такую опцию, поэтому заранее изучайте список предложений.
2. Помещаете на счет сумму до 1 млн. рублей и покупаете на эти деньги ценные бумаги.
3. Не снимаете вложенные деньги минимум три года . При этом проводить операции с ценными бумагами не воспрещается.

Выполнив все три условия, вы получаете право на налоговый вычет. Для ИИС выбирают, как правило, низкорисковые инвестиции – например, облигации и акции «голубых фишек».

У физического лица может быть только один ИИС. Предусмотрено два варианта налоговых вычетов:

• Тип А – возврат 13% от вложений в год. Максимум 52 000 рублей .
• Тип Б – доход по ценным бумагам не облагается подоходным налогом. Выгоден для тех, кто планирует заниматься инвестиционной деятельностью долго и получать высокий доход.

Большинство инвесторов предпочитает тип А – вы вкладываете деньги, а через год имеете право на законные 13% .

Будьте внимательны – некоторые брокеры вместо государственного ИИС могут «подсунуть» вам обычный счет с похожим названием. Так что внимательно читайте договор. А лучше сотрудничайте с брокерами из ТОПа – они мошенничеством не занимаются, поскольку репутация дороже.

Как заработать деньги на падении акций

Чем хороша биржа? Тем, что предоставляет массу инструментов для заработка. Это удивительно, но опытные трейдеры зарабатывают не только на росте стоимости акций, но и на падении.

Для этого существует позиция под названием «шорт» — короткая продажа акций, которых у трейдера как таковых нет. Чтобы заработать на падении, надо для начала выбрать акции, которые, по вашему мнению, в ближайшем будущем упадут в цене. Затем вам нужно «зашортить» акции – то есть осуществить непокрытую продажу.

Процесс представляет собой своеобразный кредит у брокера – вы берете у него акции на время, чтобы потом вернуть назад, то есть откупить.

Если откупить получиться дешевле (то есть акции действительно упадут в цене, как вы и предполагали), вы получите прибыль.

Заработок на акциях Сбербанка и Газпрома

Акции Газпрома и Сбербанка – голубые фишки российского фондового рынка. Эти бумаги имеют максимальный уровень ликвидности и популярны как у новичков биржи, так и у бывалых трейдеров. В такие бумаги выгодно вкладываться на долгие сроки, кроме того, они платят своим акционерам регулярные дивиденды.

Одна акция Газпрома стоит на момент написания статьи 153 рубля , так что их продают лотами по 10 штук. Чуть больше (186 рублей ) стоит акция Сбербанка. Учитывая, что минимальный порог входа у брокеров начинается от 3-5 тыс. рублей , вы можете купить таких акций по 10-20 штук, а лучше по 100 каждой позиции, и на время забыть о них. Уже через год вы увидите, насколько высока доходность ценных бумаг и тогда сами решите, стоит ли вкладывать в акции более серьезные суммы.

Решение о покупке акций принимайте самостоятельно – на основании анализа и наблюдений за рынком.

Если вы хотите снизить риски до минимума – покупайте акции надежных ETF.

ETF — так называемый взаимный фонд, суть его в том, что этот инструмент позволяет сразу инвестировать в акции и другие ценные бумаги с помощью покупки одного инструмента — ETF. Аналог ему в России называется ПИФ — П аевой И нвестиционный Ф онд.

Где пройти обучение в интернете

Дорогие читатели, вас приветствуют основатели портала «Папа Помог» Эдуард Стембольский и Александр Бережнов.

Эксперты нашего ресурса настоятельно советуют входить на биржу только после обучения. Почти 100% тех, кто пытается понять законы и принципы биржи самостоятельно, теряют свои капиталы, навсегда разочаровываясь в инвестициях.

Чтобы этого не случилось, нужно потратить время на обучение. Для этого понадобится несколько месяцев вашего времени, но результат того стоит – вы войдете на биржу подготовленными и сразу начнете действовать профессионально.

Мы рекомендуем проверенный и действительно эффективный курс от Федора Сидорова , человека, которого мы знаем лично. Мы уверены в его профессионализме, поэтому смело советуем пройти бесплатное обучение именно у него.

Федор занимается инвестирование более 5 лет. Он основатель «Школы практического инвестирования». На его тренингах прошли обучение уже более 47 000 участников . У Федора есть ученики, которые сами стали не только успешными инвесторами, но и обучающими экспертами, и теперь сами преподают его методику другим.

Алексей Стешенко, эксперт данной статьи, также является учеником Федора.

Сегодня многие люди знают о фондовом рынке и возможности вложения своего капитала в акции. Но одного этого знания недостаточно для того, чтобы зарабатывать на бирже. Помимо дохода, инвестор может получить прямой убыток и даже потерять весь свой капитал. В первую очередь, инвестор должен понимать, зачем он пришел на рынок и что он хочет от него получить?

Первое, что должен знать инвестор — разбогатеть за день не получится.

Даже завершив большой курс обучения и прочитав множество книг, человек все еще должен получить реальный опыт торговли. Только вкупе все эти факторы помогут заработать доход на акциях и не терять его в перспективе.

Как заработать на акциях с нуля

Если взглянуть на торговлю акциями с практической стороны, то можно на наглядных примерах увидеть, как легко можно заработать на акциях, а также преимущества работы с рынком ценных бумаг. Отдельно мы поговорим о стратегии « » и ее выгоде для инвесторов.

• Давайте сразу приведем пример. В качестве объекта инвестиций мы выбрали акции , которые, кроме гипотетического роста курсовой стоимости, смогут показать неплохой консервативный доход в виде дивидендов.

На текущий момент Chevron Corporation является лидером среди ликвидных акций (4,67% ), распределяющим прибыль между инвесторами.

• В качестве срока инвестиций выберем год и посмотрим, сколько можно заработать на акциях за это время.

Принадлежит брокеру, который работает более 20 лет. Сама платформа находится под контролем европейских регуляторов CySEC и MiFID . Здесь вы найдете огромное количество акций, фондовых индексов, ETF фондов и не только.

Брокер предлагает огромную базу активов, академию (программы обучения), постоянно проводит вебинары, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу, к которой подключено большое количество индикаторов. В самой платформе есть блок с последними новостями и прогнозами на русском языке. Минимальный депозит $200 .

Официальный сайт :

Из написанного выше можно понять, что заработок на акциях сильно зависит от цен самих акций. Покупая , вы сразу закладываете в их стоимость, как минимум, размер этой прибыли, к которой прибавится (или убавится) курсовая рыночная стоимость этих акций.

Такую динамику можно увидеть у голубых фишек. Акции второго эшелона обладают более сильными колебаниями, которые могут принести прибыль в районе 40-60%, что можно считать очень хорошей доходностью. Но во всех вариантах вложений всегда присутствует возможность получить убытки.

Профессиональные трейдеры, которые ведут работу по торговым стратегиям и заключают множество сделок в ходе торговой сессии, могут получать гораздо больше прибыли, но тут все зависит от качества их технических индикаторов и принципов торговли.

Ответ на этот вопрос волнует множество начинающих инвесторов. Начать стоит с крупных инвестиционных фондов, которые обладают персональным штатом профессиональных аналитиков и трейдеров, грамотно управляющими капиталом своей организации. Вместе с банками, эти структуры являются на рынке и оказывают крайне сильное влияние на спрос и предложение.

Естественно, обычный человек не сможет обогнать по эффективности целую команду профессионалов, которые имеют полный карт-бланш на разработку и тестирование новейших торговых систем и стратегий. Однако он должен стремиться именно так, как это делают крупнейшие финансовые корпорации.

Кроме юридических лиц, на бирже работают и частные инвесторы . Как правило, это выходцы из вышеупомянутых инвестиционных фондов или брокерских компаний, решившие самостоятельно использовать свои навыки торговли и работать «на себя». Именно эти участники рынка получают наибольшие доходности, благодаря отточенному за годы работы мастерству и аналитическому складу ума. В то же время такие люди лишены каких-то ограничений по рискам, которые на них накладывал их бывший работодатель.

Однако эти трейдеры лишены некоторых возможностей в плане новейших технологий и инсайдерской информации. Такие участники рынка наиболее близко стоят к идеалу, на который должны ориентироваться трейдеры.

И последним мы рассмотрим самый близкий начинающему инвестору типаж. Речь пойдет о частных инвесторах-самоучках . Они заработали какой-то капитал и решили его преумножить, вложив в ценные бумаги. К сожалению, большинство подобных трейдеров теряют свои деньги на бирже. Происходит это по довольно простой причине: они не могут перебороть себя и признавать свои собственные ошибки.

Именно повторение одних и тех же действий без привнесения каких-либо кардинальных корректировок в конце концов приносит убыток.

Но не стоит думать, что если вы сами пришли на рынок, вы обязательно пополните ряды неудачников. Человек – сам кузнец своей судьбы. Если он может найти в себе силы понять и принять правила игры на рынке, его непременно ждет успех. Это своего рода тест на гибкость мышления и свободу от стереотипов.

Риски и доходности инвестиций в ценные бумаги

Чтобы заработать на акциях, частный инвестор должен мыслить, как настоящий бизнесмен. Он должен понимать, какой в этом месяце он ожидает доход, скольким он может рискнуть, чтобы не поставить под удар само существование своего «бизнес проекта», что стоит изменить, а что стоит оставить в неизменном виде.

С чего начать свой путь?

В первую очередь с заработка денег. Трейдер должен иметь свой капитал, чтобы торговать на фондовом рынке. Когда начальный депозит сформирован, можно непосредственно приступать к торговле. Снова встает вопрос о том, что инвестору удобнее. Если он не может проводить целые дни за монитором своего ПК, то можно попробовать купить какую-либо дивидендную акцию, которая на текущий момент падает или корректируется. Эта покупка будет носить долгосрочный характер, поэтому после сделки можно забыть об этом на год или два.

Если бумага покажет какой-то убыток за этот период, то он может быть компенсирован выплатой дивидендов, которые в среднем составляют 7-10 % годовых. Но, как показывает практика, все акции растут, как минимум, на величину инфляции в стране, поэтому доход за этот период, предположительно, будет.
Естественно, не стоит искать какие-то неликвидные бумаги, эмитент которых находится на грани банкротства. Кроме того, на дивидендные акции, как правило, всегда имеется повышенный спрос, что также позитивно скажется на курсовой стоимости бумаги.

По окончанию периода инвестирования трейдер может открыть свой брокерский отчет за этот период и проанализировать, как его счет изменялся за эти месяцы, как выплачивались дивиденды, какие налоги удерживались и прочие нюансы. Это позволит приобрести весь необходимый опыт в плане инвестиций.

Если же инвестор желает вести непрерывную торговлю и получать от этого ежедневную прибыль, у него должно быть достаточно времени. Он должен выбрать подходящую ему торговую стратегию, желательно с наименьшим риском и поторговать согласно ее правилам, наработав хотя бы 100-200 сделок. Торговать следует минимально возможным лотом. По окончании торговли станет ясно, какую реальную доходность показывает стратегия, и что в ней можно изменить. Когда трейдер сможет получать стабильный доход, следует увеличить объемы торгов, чтобы доход от всех его транзакций стал ощутимым.

Стоит напомнить, что согласно учебнику по экономике, фондовый рынок – это инструмент перераспределения денежных средств.

В реальности все так и происходит. Ведь чей-то убыток в тот же момент — это чья-то прибыль. в любой момент времени, нужно понимать, что прямо сейчас их кто-то продает, следовательно, совершая сделку вы играете не только против безликого рынка, но и против реально существующих участников рынка, которые очень не любят ошибаться.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .